視覺中國 圖浙江同花順基金銷售有限公司（下稱“同花順基金”）因基金銷售活動中存在不規(guī)范被警示。7月21日，浙江證監(jiān)局發(fā)布公告稱，經核查，發(fā)現(xiàn)同花順基金旗下部分產品存在宣傳預期收益的行為，違反了《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第二十四條第三項的規(guī)定。“根據相關規(guī)定，決定對同花順基金采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。”浙江證監(jiān)局指出。浙江證監(jiān)局進一步指出，同花順基金應高度重視，嚴格對照基金銷售相關法律法規(guī)，切實加強內控合規(guī)管理，規(guī)范銷售行為，杜絕上述問題再次發(fā)生。官網資料顯示，同花順基金是浙江核新同花順網絡信息股份有限公司（下稱“同花順”，300033）的全資子公司。作為同花順第三方理財產品的業(yè)務開展平臺，從事基金銷售業(yè)務。同花順2022年年報資料顯示，截至2022年12月31日，同花順“愛基金”平臺接入基金公司及證券公司194家，代銷基金產品及資管產品1.74萬支。年報資料顯示，2022年同花順的基金銷售及其他交易手續(xù)費等其他業(yè)務為2.10億元，占總營收的比重為5.88%。7月21日，除了同花順基金，浙江溫州甌海農村商業(yè)銀行股份有限公司（下稱“溫州甌海農商行”）、溫州銀行股份有限公司（下稱“溫州銀行”）、杭州銀行股份有限公司（下稱“杭州銀行”）等，同樣因基金銷售活動中存在不規(guī)范被浙商證監(jiān)局點名。其中，溫州甌海農商行被采取出具警示函措施。溫州銀行、杭州銀行則均被采取責令改正措施。值得關注的是，基金銷售活動中存在不規(guī)范，已導致年內多家金融機構被監(jiān)管點名。5月19日，深圳證監(jiān)局發(fā)布行政監(jiān)管措施公告稱，由于華西證券深圳民田路證券營業(yè)部因存在個別非營銷人員參與基金銷售獲取獎勵等問題，決定對其采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。4月18日，浙江證監(jiān)局連發(fā)3條行政監(jiān)管措施公告，對方正證券龍港龍港大道證券營業(yè)部（下稱“龍港大道營業(yè)部”）、營業(yè)部工作人員羅小玲均采取了出具警示函的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場誠信檔案；營業(yè)部時任負責人林曉鋒，被采取了責令改正的監(jiān)督管理措施，也被記入證券期貨市場誠信檔案。具體而言，浙江證監(jiān)局指出，方正證券龍港大道營業(yè)部存在向無基金從業(yè)資格人員和非營銷崗位人員，下達基金銷售任務的情形，并將無基金從業(yè)資格人員的基金銷售關系及后續(xù)銷售業(yè)績提成，下掛至其他營銷人員名下。4月18日，山東證監(jiān)局發(fā)布了《關于對臨商銀行股份有限公司采取責令改正監(jiān)管措施的決定》、《關于對齊商銀行股份有限公司采取責令改正監(jiān)管措施的決定》。山東證監(jiān)局表示，經查，臨商銀行存在三方面問題：一是未制定完善的基金銷售業(yè)務的內部控制與風險管理制度；二是未建立基金銷售業(yè)務內部考核機制；三是未于2022年3月底前完成年度監(jiān)察稽核報告。“齊商銀行主要存在五方面的問題：一是負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員低于該部門員工人數的1/2；二是未對2021年1月以來新增銷售基金產品進行合規(guī)審查；三是未對代銷的基金產品進行審慎調查和風險評估；四是將基金銷售收入作為主要考核指標；五是部分從事基金銷售信息管理平臺運營維護人員和合規(guī)風控人員未取得基金從業(yè)資格。”